Zajištěný fond Stabilita 9

Fond je další z řady nabízených strukturovaných produktů s pevně danou dobou životnosti. Svými parametry je vhodný pro klienty, kteří mají zájem prostředky investovat dlouhodobě, tj. až do splatnosti fondu, a zároveň nechtějí ke konci investičního horizontu podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty svých prostředků. Správce podkladových aktiv (Société Générale) v rámci fondu zajišťuje klientovi ke dni splatnosti fondu garantovaný výnos, tj. návratnost minimálně 105 % vložených prostředků, resp. alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění).

Podkladovým aktivem fondu Stabilita 9 je strukturovaný dluhopis, který je složen ze dvou částí: dluhopisová složka (zajišťující ke splatnosti fondu garantovaný výnos) a výkonová složka tvořená opcí navázanou na index Solactive SOXX EUR AR 5% Index (ISIN: DE000SL0KV70). Jde o akciový index denominovaný v EUR, jehož tvůrcem je společnost Solactive AG (podrobnější informace o indexu a jeho strategii viz níže).

• záruku 105 % návratnosti investovaných prostředků (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) ke dni splatnosti fondu
• participaci na výkonnosti široce diverzifikovaného podkladového indexu Solactive SOXX EUR 5% Index.

Při splatnosti fondu klient obdrží vždy alespoň kapitálovou garanci na úrovni 105 % alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění). V případě, že výsledná hodnota podkladového indexu bude na konci sledovaného období vyšší nebo rovna 110 % počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti fondu 127 % alokovaného pojistného. Bude-li hodnota indexu vyšší nebo rovna 100 % a zároveň nižší než 110 % počáteční hodnoty, klient obdrží ke dni splatnosti fondu 110 % alokovaného pojistného. Poklesne-li hodnota indexu na konci sledovaného období pod 100 % počáteční hodnoty, uplatní se kapitálová garance a klient obdrží 105 %.

Podkladovým aktivem fondu Stabilita 9 je strukturovaný dluhopis, který je složen ze 2 částí: dluhopisová složka (zajišťuje k datu splatnosti fondu garantovaný výnos) a opce navázaná na podkladový index Solactive SOXX EUR AR 5% Index (dále jen „referenční index“), která ovlivňuje výši výnosu při splatnosti fondu.

Referenční index je navázán na podkladový burzovně obchodovaný fond iShares Semiconductor ETF (SOXX US). Skládá se ze společností, které jsou díky svému know-how lídry v oborech IT a polovodičů a mají globální význam a působnost. Díky inovacím zejména v oblastech umělé inteligence, automobilového průmyslu a mikroprocesorů je u těchto společností předpoklad růstu i v dalším období. Geograficky je index primárně zaměřen primárně na Spojené státy americké.

Referenční index zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho složek, kótované v cizích měnách, jsou přepočítávány na eura. V rámci indexu je uplatňována syntetická dividenda ve výši 5 %, která se promítá do hodnoty referenčního indexu.

Detailní informace o podkladovém indexu naleznete zde

Níže naleznete 10 vybraných společností, které byly obsaženy v podkladovém indexu ke dni 19. 11. 2024.