Zajištěný fond Stabilita 8

Fond je další z řady nabízených strukturovaných produktů s pevně danou dobou životnosti. Svými parametry je vhodný pro klienty, kteří mají zájem prostředky investovat dlouhodobě, tj. až do splatnosti fondu, a zároveň nechtějí ke konci investičního horizontu podstupovat riziko výrazného poklesu hodnoty svých prostředků. Správce podkladových aktiv (Société Générale) v rámci fondu zajišťuje klientovi ke dni splatnosti fondu garantovaný výnos, tj. návratnost 113 % vložených prostředků, resp. alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění).

Podkladovým aktivem fondu Stabilita 8 je strukturovaný dluhopis, který je složen ze dvou částí: dluhopisová složka (zajišťující ke splatnosti fondu garantovaný výnos) a výkonová složka tvořená opcí navázanou na index SGI Quality Income VT ER 8 Index (SGMDQI8). Jde o akciový index denominovaný v EUR, jehož tvůrcem je Société Générale (podrobnější informace o indexu a jeho strategii viz níže).

Fond Stabilita 8 byl zařazen do třídy 2 ze 7stupňové stupnice ukazatele rizik (SRI) podle regulace EU, což znamená nízkou třídu rizik. Toto zařazení vychází z předpokladu, že klient bude držet prostředky ve fondu až do jeho splatnosti, která nastane 2. 1. 2031.

• záruku 113 % návratnosti investovaných prostředků (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) ke dni splatnosti fondu
• participaci na výkonnosti široce diverzifikovaného podkladového fondu SGI Quality Income VT ER 8 Index

Při splatnosti fondu klient obdrží vždy alespoň kapitálovou garanci na úrovni 113 % alokovaného pojistného (tj. investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění). V případě, že výsledná hodnota podkladového indexu při splatnosti fondu překoná hranici 113 %, získá klient kapitálovou garanci plus procentuální část alokovaného pojistného, která odpovídá 75 % z každého procenta, o které finální hodnota podkladového indexu překonala hranici 113 %.

Podkladovým aktivem fondu Stabilita 8 je strukturovaný dluhopis, který je složen ze 2 částí: dluhopisová složka (zajišťuje k datu splatnosti fondu garantovaný výnos) a opce navázaná na podkladový index SGI Quality Income VT ER 8 Index, která ovlivňuje výši výnosu při splatnosti fondu.

Investiční strategií SGI QUALITY INCOME VT ER 8 INDEX je zaměření se na společnosti, které mají stabilní pozici na trhu a jsou schopny pravidelně generovat výnosy v dostatečné výši, primárně formou dividendových výplat. Složení indexu, které je přezkoumáváno na čtvrtletním základě, se orientuje z větší části na spotřebitele, vyšší zastoupení tak mají sektory spotřebního zboží a služeb, po posledním rebalancování se zvýšilo zastoupení finančního sektoru. Geograficky je index zaměřen primárně na Evropu.

Dividendové tituly s ohledem na jejich aktuální ocenění i z pohledu analytiků jsou v dnešní době zajímavou investiční volbou a mají výhledově potenciál pro růst jejich hodnoty. Právě kombinace pravidelných výnosů spolu s cílením na nižší průměrnou volatilitu na úrovni 8 % nabízí zajímavý poměr mezi rizikovostí investice a potenciálem konečného výnosu.

Detailní informace o podkladovém indexu naleznete zde https://sgi.sgmarkets.com/en/index-details/SGMDQI8

Níže naleznete 10 vybraných společností, které byly obsaženy v podkladovém indexu ke dni 5. 8. 2024.