Zajištěný fond Protective 7

• záruku 100% návratnosti investovaných prostředků ke dni splatnosti fondu (po odečtení správních nákladů)

• participaci na vývoji široce diverzifikovaného podkladového koše 3 indexů

• v době nízkých úrokových sazeb na trzích zajímavá alternativa investování

Při splatnosti fondu klient obdrží vyšší z následujících hodnot: buď kapitálovou garanci nebo aktuální výkonnost fondu reflektující vývoj podkladového koše 3 indexů.

Výkonnost fondu se odvíjí od výkonnosti podkladového koše indexů – Solactive Market Leaders 25 AR Index, Solactive Silver Age Index a Solactive European Infrastructure Large Suppliers Index Impact Index.

Každých 20 měsíců dojde k vyhodnocení aktuální hodnoty podkladových indexů, ten aktuálně nejúspěšnější bude z koše vyřazen a jeho výkonnost bude uložena. Výsledkem bude poté průměr všech 3 dosažených výkonností, který určí výslednou hodnotu podkladu a v případě, že bude kladná, obdrží ji klient navíc ke kapitálové garanci.
První termín sledování nastal 13. 8. 2021, kdy nejlepší výkonost měl index Solactive Silver Age Index, který připsal 8,69 % a byl z indexu odebrán. Při druhém sledování dne 13. 4. 2023 dosáhl nejlepšího výsledku + 6,24 % index Solactive Market Leaders 25 AR Index. Aktuálně tak zbývá jediný index Solactive European Infrastructure, jehož výkonnost k datu 13. 12. 2024 rozhodne o celkovém výsledku podkladu.

• Solactive Market Leaders 25 AR Index sleduje 25 společností, které mají vedoucí postavení na trhu ve svém oboru

• Solactive Silver Age Index zohledňuje výkonnost evropských společností zaměřujících se na produkty a služby pro stárnoucí populaci

• Solactive European Infrastructure Large Suppliers Index zahrnuje 20 evropských společností podílejících se na výstavbě a obnově evropské infrastruktury

Solactive Market Leaders 25 AR Index

• sleduje 25 společností, které mají vedoucí postavení na trhu ve svém oboru

• společnosti jsou vybírány na základě svého podílu na trhu, v úvahu se bere i jejich likvidita a volatilita

• podíl na trhu má předpoklady pozitivně ovlivňovat profitabilitu společnosti z několika důvodů:
  • společnosti s větším podílem na trhu mohou mít nižší jednotkové náklady, které vedou k vyšším ziskům z marže, mají větší vyjednávací sílu vůči svým dodavatelům a tím jsou schopni dosáhnout nižších cen pro své zákazníky
  • tyto společnost mají i kvalitní management. Předpokládá se, že společnost která dosáhla vedoucího postavení na trhu má natolik kvalitní management, že dokáže kontrolovat své náklady a dosáhnout vysoké produktivity
• výběr zahrnutých společností:
  • z 500 největších světových společností jsou vybrány ty s vedoucím postavením na trhu ve svém oboru (podíl na trhu alespoň 33%)
  • výběr se zúží na společnosti s největší likviditou
  • do indexu jsou pak zařazeny společnosti s nejnižší historickou volatilitou - 14 z Evropy, 6 ze severní Ameriky a 5 dalších

Solactive Silver Age Index

• zohledňuje výkonnost evropských společností zaměřujících se na produkty a služby pro stárnoucí populaci

• podíl populace starší 65 let se zvyšuje ve všech členských státech EU; očekává se, že do roku 2030 dosáhne až 25% celkové populace, v některých státech až 36%

• výběr zahrnutých společností:
  • základem je Solactive Europe Total Market 675 Index sledující 675 evropských společností z různých oborů
  • z nich jsou vybrány společnosti, které mohou profitovat ze zvyšujícího se podílu starší populace z 5 hlavních sektorů (zdravotní péče, cestování a zábava, telekomunikace, finanční služby and luxusní zboží)
  • výběr se nakonec zúží na 30 společností s nejvyšším dividendovým výnosem a nejnižší volatilitou

Solactive European Infrastructure Large Suppliers Index

• zahrnuje 20 evropských společností podílejících se na výstavbě a obnově evropské infrastruktury

• filosofie strategie je postavená na předpokladu, že v následujících letech porostou investice do infrastruktury evropských států

• výběr zahrnutých společností:
  • základem je Solactive Europe Total Market 675 Index sledující 675 evropských společností z různých oborů
  • z nich jsou vybrány společnosti zaměřující se na projekty v oblasti infrastruktury
  • do indexu je poté zařazeno 20 společností s nejvyšším výnosem a nejnižší volatilitou

Všechny indexy jsou systematicky vyvažovány na čtvrtletní bázi.

Hodnota fondu Protective 7 může v průběhu trvání kolísat.

Při splatnosti klient obdrží buď kapitálovou garanci nebo zisk dle zhodnocení podkladového koše indexů.
 

Mechanismus výpočtu zhodnocení fondu:

• každých 20 měsíců (tedy po 20, 40 a 60 měsících) od začátku investice bude vypočtena výkonnost jednotlivých indexů (13.8.2021, 13.4.2023, 13.12.2024)
• nejvyšší z výkonností bude zaznamenána a tento index bude z podkladového aktiva vyřazen
• při splatnosti fondu bude ze všech 3 zaznamenaných výkonností vypočtena průměrná zaznamenaná výkonnost, která určí celkový dosažený výnos investice
• bude-li průměrná výkonnost kladná, investor obdrží :
  • 100% původní investice (po odečtení správních nákladů) + průměrná zaznamenaná výkonnost
• bude-li průměrná výkonnost záporná, investor obdrží:
  • 100% původní investice (po odečtení správních nákladů)

Výplata ke dni splatnosti - varianta 1 - pozitivní scénář

1 Zaznamenána výkonnost 8% a Index 2 odebrán.
2 Zaznamenána výkonnost 15% a Index 3 odebrán.
3 Zaznamenána výkonnost 19%.

Při splatnosti fondu investor obdrží 100% investice (po odečtení správních nákladů) + 14%.


Výplata ke dni splatnosti - varianta 2 - neutrální scénář​


 

4 Zaznamenána výkonnost 8% a Index 3 odebrán.
5 Zaznamenána výkonnost 7% a Index 2 odebrán.
6 Zaznamenána výkonnost -4%.

Při splatnosti fondu investor obdrží 100% investice (po odečtení správních nákladů) + 3,67%.

Výplata ke dni splatnosti - varianta 3 - negativní scénář​


 

7 Zaznamenána výkonnost -1% a Index 3 odebrán.
8 Zaznamenána výkonnost -2% a Index 1 odebrán.
9 Zaznamenána výkonnost -6%.

Při splatnosti fondu investor obdrží 100% investice (po odečtení správních nákladů).