Bariérový fond Perspektiv

Bariérový fond Perspektiv lze zařadit mezi strukturované produkty s vymezeným upisovacím obdobím a předem danou dobou trvání. Svými vlastnostmi je fond vhodný pro dynamické klienty s dlouhodobým investičním horizontem, kteří jsou ochotni akceptovat riziko výrazného poklesu hodnoty investovaných prostředků v případě velmi nepříznivých tržních podmínek.

Správce podkladových aktiv se v rámci fondu zavazuje vyplatit klientovi 130 % investovaných prostředků (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění na počátku investice) za předpokladu, že ke dni splatnosti fondu (23. 5. 2031) nebude podkladový index pod hranicí 50 % své původní hodnoty. V opačném případě klient utrpí ztrátu, jejíž velikost bude závislá na úrovni podkladového aktiva ve vybrané dny sledování (18. 5. 2026, 17. 5. 2027, 16. 5. 2028, 16. 5. 2029 a 16. 5. 2030).

Podkladovým indexem je Solactive Transatlantic Technology Focus Decrement 50 Index (ISIN DE000SL0L4W6). Jde o akciový index denominovaný v EUR, který vypočítává a zveřejňuje společnost Solactive AG (podrobnější informace o indexu a jeho strategii viz níže).

Možnost 30% zhodnocení investovaných prostředků (investičního pojistného po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění, neboli alokovaného pojistného) ke dni splatnosti fondu, a to za předpokladu, že podkladový index nebude pod hranicí 50 % své původní hodnoty.

Zhodnocení, které klient ke dni splatnosti získá, závisí na úrovni podkladového indexu v den konečné hodnoty (16. 5. 2031), popř. na úrovni podkladového indexu v dalších dnech sledování (18. 5. 2026, 17. 5. 2027, 16. 5. 2028, 16. 5. 2029 a 16. 5. 2030). Jednotlivé scénáře zhodnocení investovaných prostředků klienta (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) v závislosti na výkonnosti podkladového indexu ve stanovené dny jsou shrnuty v následující tabulce:

Scénář 1

Pokud podkladový index skončí ve všech dnech sledování na nebo nad hranicí 50 % své původní hodnoty, klient obdrží v době splatnosti 100 % investované částky (po odečtení nákladů na vznik a správu pojištění) plus součet bonusů za předchozí období, celkem tedy obdrží 100 % + 6 x 5 % = 130 % alokovaného pojistného.

Scénář 2

Pokud podkladový index skončí k datu splatnosti na nebo nad hranicí 50 % původní hodnoty, bez ohledu na pokles pod tuto hranici v průběhu trvání fondu, klient obdrží v době splatnosti 100 % investované částky (po odečtení správních nákladů) plus součet bonusů za předchozí období. Pokud v průběhu trvání fondu klesne k datu sledování hodnota podkladového indexu pod hranici 50 %, nebude za toto sledování bonus připsán. Jakmile bude hodnota indexu k datu příštího sledování na nebo nad hranicí 50 %, budou připsány bonusy i za předchozí období, kdy připsán nebyl (viz rok 6). Celkem tedy klient obdrží 100 % + 3 x 5 % + 15 % = 130 % alokovaného pojistného.

Scénář 3

V případě, že konečná hodnota podkladového indexu k datu splatnosti fondu bude pod hranicí 50 % své původní hodnoty, klient obdrží částku, která bude odpovídat výsledné procentuální hodnotě podkladového indexu navýšené o bonusy připsané v průběhu života fondu. V případě níže uvedeného scénáře tedy obdrží celkem 40 % + 2 x 5 % = 50 % alokovaného pojistného.

Podkladový index Solactive Transatlantic Technology Focus Decrement 50 Index se skládá z akcií technologických firem se sídlem v USA a eurozóně, u nichž je díky jejich efektivitě a inovacím předpoklad růstu v následujících letech. Jde o celkem 20 společností z oblastí IT, financí, průmyslu nebo komunikací s nejlikvidnějšími akciemi, které jsou kotovány na burzovním trhu Nasdaq nebo zahrnuty do indexu Solactive 600 Europe Index. Pokud jde o velikost expozice, akcie amerických společností tvoří 80 % podkladového indexu, zatímco akcie evropských firem představují zbylých 20 %.

Podkladový index zahrnuje měnové riziko, protože hodnoty jeho složek, kotované v cizích měnách, jsou přepočítávány na eura. V rámci podkladového indexu je uplatňována syntetická dividenda ve výši 50 bodů, která se promítá do jeho hodnoty.

Detailní informace o podkladovém indexu naleznete zde: https://www.solactive.com/indices/?index=DE000SL0L4W6

Níže naleznete 10 vybraných společností, které byly obsaženy v podkladovém indexu ke dni 28. 1. 2025.